Η μόνη εναλλακτική της τρίτης μεγαλύτερης ιταλικής τράπεζας είναι κρατική διάσωση και… «κούρεμα». Η Ιταλία κινδυνεύει με μνημόνιο; Τι προβλέπει η κοινοτική νομοθεσία.
Σε «κούρεμα» καταθέσεων και πολύ πιθανόν και σε μνημόνιο στην Ιταλία, οδηγεί η απόφαση «βόμβα» της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας να απορρίψει το αίτημα της Monte Paschi Siena, της τρίτης μεγαλύτερης ιταλικής τράπεζας, για παράταση της προθεσμίας ώστε να προσπαθήσει να αντλήσει νέα κεφάλαια από ιδιώτες.
Η μετοχή της τράπεζας υπέστη μεγάλη πτώση στο χρηματιστήριο του Μιλάνου και η διαπραγμάτευσή της ανεστάλη.
Πλέον η μόνη εναλλακτική της τράπεζας είναι η κρατική διάσωση και το κούρεμα πιστωτών.
Η ιταλική εφημερίδα Λα Ρεπούμπλικα γράφει ότι η κρατική βοήθεια πρόκειται, πιθανότατα, να εγκριθεί μέσα στο Σαββατοκύριακο, με απόφαση την οποία θα υπογράψει ο υπηρεσιακός υπουργός Οικονομικών, Πιερ Κάρλο Πάντοαν.
Αν η κυβέρνηση που θα συγκροτηθεί, έπειτα από την παραίτηση Ρέντσι, αποφασίσει να διασώσει την Monte Paschi, αλλά και άλλες μικρομεσαίες τράπεζας που βρίσκονται σε διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης μέσω ESM, τότε οι πιστωτές της τράπεζας θα κληθούν να καλύψουν μέχρι και το 8% του κόστους της ανακεφαλαιοποίησης.
Σε μια τέτοια περίπτωση η Ρώμη ενδεχομένως να κληθεί να υπογράψει Μνημόνιο με την Ευρωζώνη το οποίο θα προβλέπει σκληρά μέτρα λιτότητας.
Τι προβλέπει η κοινοτική νομοθεσία
Η κοινοτική οδηγιά BRRD θεσπίστηκε αμέσως μετά από το «κούρεμα» καταθέσεων τον Μάρτιο του 2013 στην Κύπρο. Αυτή προβλέπει πως αν μια τράπεζα χρειαστεί διάσωση οι αρχές αρχικά θα πρέπει να επιβάλλουν «κούρεμα» σε πιστωτές που επενδύουν σε τραπεζικό κεφάλαιο, όπως οι μέτοχοι και οι κάτοχοι των μετατρέψιμων ομολόγων και junior ομολόγων.
Η διαδικασία είναι γνωστή ως bail in (διάσωση της τράπεζας με τα ίδια μέσα) και όπως προβλέπει η οδηγία για να διατηρηθούν οι προοπτικές ανάκαμψης μιας τράπεζας η διαδικασία ισχύει τουλάχιστον μέχρι 8% του συνολικού ενεργητικού της τράπεζας. Αυτό σημαίνει πως οι μέτοχοι και η συντριπτική πλειοψηφία των ομολογιούχων θα χάνουν πλήρως τα χρήματα τους.
Αν το πρώτο βήμα δεν αρκεί τότε οι αρχές μπορούν να ζητήσουν στο πλαίσιο των ευρωπαϊκών κανόνων τη διάσωση των τραπεζών με χρηματοδότηση προερχόμενη από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας (ESM).
Κρατική διάσωση της Monte Paschi ζητά ο Γκρίλο
Η Monte Paschi μπορεί να διασωθεί μόνο με κρατική βοήθεια, με τρόπο που θα αποφεύγει την εφαρμογή του bail-in σε μικρούς αποταμιευτές, αναφέρεται σε ανακοίνωση των ευρωβουλευτών του Κινήματος των Πέντε Αστέρων.
To Kίνημα των Πέντε Αστέρων του Μπέμπε Γκρίλο κάλεσε την Παρασκευή την ιταλική κυβέρνηση να παρέμβει για τη διάσωση της τρίτης μεγαλύτερης τράπεζας της χώρας, προστατεύοντας παράλληλα τους αποταμιευτές από απώλειες.
«Η ΕΚΤ δεν θα δώσει περισσότερο χρόνο στο ιταλικό τραπεζικό σύστημα» ανέφερε η ομάδα των ευρωβουλευτών του κόμματος σε ανακοίνωση που αναρτήθηκε στο μπλογκ του Μπέμπε Γκρίλο.
«Τώρα η Monte Paschi μπορεί να διασωθεί μόνο με κρατική βοήθεια, με τρόπο που θα αποφεύγει την εφαρμογή του bail-in σε μικρούς αποταμιευτές, όπως έγινε πριν από ένα χρόνο» σημειώνεται στην ανακοίνωση.
Η ομάδα των ευρωβουλευτών τονίζει ότι η διάσωση πρέπει να γίνει με αύξηση του ελλείμματος.
-Ιταλία: Πάντοαν και Τζεντιλόνι οι επικρατέστεροι διάδοχοι του Ρέντσι
-Monte dei Paschi: Ζήτησε από την ΕΚΤ παράταση έως τα μέσα Ιανουαρίου για την ανακεφαλαιοποίησή της